こんにちは〜ららぽてすらです♪
今日は、SBIアセットマネジメントが提供している、インドの株式を主な投資対象とする投資信託について解説していきます。最後には、積立投資をした場合のリターンもシミュレーションしてみました！
1. 投資信託の基本情報
- 委託会社名：ＳＢＩアセットマネジメント（旧新生）
- カテゴリ：国際株式・インド
- 運用方針：主にインドの証券取引所に上場している株式を実質的な投資対象としています。
- 運用会社：ＵＴＩグループ（インド国内最大級）
2. 費用
- 信託報酬：1.954%程度/年
- 信託財産留保額：0.3%
- 買付手数料、解約手数料：なし
3. 運用実績
10年間で473.06%の騰落率！驚異的な成長を遂げています。
4. 積立投資のシミュレーションの詳細解説
積立投資のリターンを計算するには、以下の3つの要素を考慮する必要があります。
- 投資信託のリターン
- 信託報酬やその他のコスト
- 積立額
| 項目 | 記号 | 説明 | 式 |
|---|---|---|---|
| 初期投資額 | P | 当シミュレーションでは0円 | - |
| ネットの月次リターン率 | r | 信託報酬を差し引いた後のリターン | net_monthly_return = monthly_return - monthly_fee |
| 期間（月数） | n | 12ヶ月(1年), 60ヶ月(5年), 120ヶ月(10年) | - |
| 毎月の積立額 | c | 10,000円 | - |
| トータルリターン | Total | 期間終了時の総リターン | Total = P(1 + r)^n + c * ((1 + r)^n - 1) / r |
結果：
- 1年後：約105,345円
- 5年後：約319,457円
- 10年後：約393,698円
このシミュレーションは、現在のリターン率を基に将来のリターンを予測するものです。しかし、実際のリターンは市場の状況や経済環境によって変動しますので、これはあくまで参考値としてご理解ください。
この投資信託を選ぶメリットは？
- インドの経済成長を取り込むチャンス：インドは今、急成長する国の一つ。この投資信託で、インド経済の成長をダイレクトに体感することができます。
- 手数料が安い：買付・解約手数料がかからないのは大きなメリット。
- 積立投資に最適：長期でのリターンが期待できるため、積立投資との相性も抜群です。
まとめ
SBIアセットマネジメントのインド株式投資信託は、成長するインド市場へのアクセスを求める投資家にとって魅力的な選択肢の一つです。特に、手数料の低さや積立投資のシミュレーション結果を見る限り、中長期的な投資に適していると言えます。
次回もお楽しみに！
